课程详情
财经行业的财富梦想——
理财规划师职业资格认证班
职业背景
随着过去近30年中国经济的发展，中产和豪富正在形成，并有相当一部分从激进投资和财富积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国具发展潜力的金融业务。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58。
1997年，美国理财师的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”中，理财师位列。
那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年是11万美元，香港理财规划师去年高达200多万港元，理财规划委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业.
招收对象
·银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；
·证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理；
·保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、业务员；
·投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
·提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师；
·从事收藏、典当工作的相关人员；
·对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。
二、学习特色
套餐一： 函授班 认证+指点、要点和。适合于财经专业的本科及以上学历。
套餐二：班 认证+的系统学习+指点、要点和。适合于非相关专业和想系统学习理财规划师的学员。
理论和操作技能全部采用理财规划师题库进行远程教学和在线，训练可你理论部分过关。大限度地认真学习的学员都能实现理财规划师理论合格，理财规划师操作技能过关的心愿，取得理财规划师职业。
三、收费标准
培训 | 等级 | 学费 | 备 注 | 增值服务 |
函授班 | 三级 | 电询 | 相关专业学员，通过自学+ 核心复习串讲，获取 | 中华人民共和国《理财规划师》三级/二级职业资格 |
二级 | 电询 | |||
班 | 三级 | 电询 | 适合于想系统学习的学员。学习与相关知识与技能，使参加培训者的知识素养得以，为以后的专业发展打下坚实的基础 | 中华人民共和国《理财规划师》三级/二级职业资格 |
二级 | 电询 |
备注：学费含教材费，资料费，复习，教学光盘，论文指导等，不含费
四、结业待遇
·学员累积学时达到合格要求的，可获得《理财规划师培训合格》；
·获得《理财规划师培训合格》后，参加统一，合格者可获得人力资源与社会部颁发的《理财规划师》资格。
·考核之后两个月公布，公布后两个月颁发.该可在劳动部的网上查验，在各大银行实习.
就业：参加“理财规划师”培训经鉴定取得后可从事的工作具体如下：
银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；
证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理；
保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、业务员；
投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；
提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师；
从事收藏、典当工作的相关人员；
五、学习课程
学 科 | 培 训 内 容 | |
理财规划师 基础知识 | 理财规划基础；财务与会计；宏观经济分析；金融基础；税收基础； 理财规划法律基础；理财计算基础；理财规划师的工作流程和工作 要求；理财规划工具 | |
理财规划师专业技能（三级） | 现金规划 | 分析客户现金需求，制定现金规划方案 |
消费支出规划 | 制定住房、汽车等消费方案，日常消费信贷方案 | |
教育规划 | 根据客户教育需求分析，制定客户教育规划方案 | |
风险管理与保险规划 | 收集客户信息，提供保险与风险管理咨询与规划方案 | |
投资规划 | 收集客户信息，制定投资工具，如股票、债卷等理财产品 | |
退休养老规划 | 收集客户信息，提供退休养老咨询服务及规划方案 | |
财产分配与传承规划 | 收集客户信息，提供婚姻家庭财产、分配及传承规划咨询服务 | |
理财规划师专业技能（二级） | 消费规划 | 制定住房消费方案，房地产市场分析与债务调整方法 |
保险规划 | 分析客户需求，制定保险、人身、财产理财方案的实施与调整 | |
投资规划 | 分析客户需求，制定投资工具的价值分析、投资组合的制定与调整 | |
税收筹划 | 客户纳税状况分析。制定纳税筹划方案与纳税筹划的风险 | |
退休养老规划 | 客户需求分析。制定退休养老方案与调整 | |
财产分配与传承规划 | 分析客户财产状况。制定财产分配方案与财产传承规划的调整 | |
综合理财规划 | 综合理财建议书的基本知识的制定与调整 | |
理财规划师实践活动 | 走进银行、走进社区实践操作理财规划 | |
报名与
报名时请带上身份证、学历复印件各一份，1寸、２寸免冠彩色登记照各４张。学习结束后，由中心统一组织参加职业资格。查询www.osta.org.cn
保留说明科目（三级仅考《理论知识和专业能力》两门）：未全部通过者，已合格科目保留一年，单科没通过者出勤率达到90以上可免费参加下单科课程培训。
等级 | 科目 | 题型 | 题量 | 答题方式 | 分值 | 权重 |
理财规划师三级 | 职业道德 | 选择题 | 125 | 上机 | 25 | 10 |
理论知识 | 100 | 90 | ||||
专业能力 | 选择题 | 100 | 100 | |||
理财规划师二级 | 职业道德 | 选择题 | 125 | 上机 | 25 | 10 |
理论知识 | 100 | 90 | ||||
专业能力 | 选择题 | 100 | 100 | |||
综合评审 | 案例分析选择题 | 50 | 100 |
◎报名须知
理财规划师申报条件
三级理财规划师 助理理财规划师（具备以下条件者）：
1、连续从事本职业工作6年以上；
2、具有以技能为培养目标的技工学校、技师和职业技术本专业或相关专业毕业；
3、具有本专业或相关专业专科及以上学历；
4、具有其他专业专科及以上学历，连续从事本职业工作1年以上；
5、具有其他专业专科及以上学历，经本职业助理理财规划师正规培训达到规定标准学时数并取得结业；
二级理财规划师 中级理财规划师（具备以下条件者）：
1、连续从事本职业工作13年以上；
2、取得本职业助理理财规划师职业资格后，连续从事本职业工作5年以上；
3、取得本职业助理理财规划师职业资格后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业；
4、具有本专业或相关专业本科学历，连续从事本职业工作5年以上；
5、具有本专业或相关专业本科学历，取得本职业助理理财规划师职业资格后，连续从事本职业工作4年以上；
6、具有本专业或相关专业本科学历，取得本职业助理理财规划师职业资格后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业。
7、取得硕士研究生及以上学历后，连续从事本职业工作2年以上；
